Sofort Liquidität oder Finanzierungen realisieren mit private debt. Wie geht das?

Kennen Sie das auch? 

Auftragseingänge, Vorfinanzierung, Investitionen, …, die Aufzählung der Ereignisse, die rasend schnell Liquiditätsengpässe auslösen und den lauten Ruf erschallen lassen nach schneller und unkomplizierter Finanzierung, ist fast beliebig!

Wenn dann auch noch Lieferanten ad hoc Vorauszahlungen fordern, oder der Finanzierungsbedarf zu kurzfristig, zu speziell oder zu komplex ist, geht ihrer Bank ganz schnell die Puste aus!

Aber wie sollen Sie den notwendigen Kredit erhalten für Ihren lohnenden Neuauftrag oder das lukrative Projekt? Wie sollen Sie die drohende Ablehnung des profitablen Auftrages abwehren?

Für solche Situationen eignen sich Private Debts!

Was sind Private Debts?

Private Debts sind Fremdfinanzierungen ohne Banken, direkt über institutionelle Investoren. Unter dem Sammelbegriff „Private Debt“ werden verschiedenste Finanzierungsformen zusammengefasst: Ob vorrangige oder nachrangige Kredite (Direct Lendings), oder Bonds und Wandelanleihen ist grundsätzlich alles machbar. Besonders relevant im Alltag sind die klassischen Formen des Kredits oder der Anleihe. Weitere Unterscheidungsmerkmale sind sogenannte Single Investments oder Club Deals. Beim Single Investment erhält der Unternehmer seinen Kredit von einem einzigen Investor. Das Finanzierungsvolumen liegt zumeist bei 5 bis 20 Mio. Euro. Größere Finanzierungen erfolgen in der Praxis auch als Club Deal, an der mehrere Investoren beteiligt werden.

Flexibel finanziert – ohne Bank

Im Vergleich zur Bankenfinanzierung bietet Private Debt den großen Vorteil von höchster Flexibilität. Von der Entscheidung, Fremdmittel aufzunehmen und der Vertragsunterzeichnung mit den Investoren liegen manchmal nur ein bis drei Wochen.

Den richtigen Partner finden

Der Erfolg von Private Debt steht und fällt mit dem richtigen Investor. Denn in der Praxis können Unternehmen von Private Debt-Investoren noch stärker abhängig sein und mit ihnen einen noch intensiveren Kontakt pflegen, als Gläubigerbanken. Auf der Suche nach dem richtigen Partner sehen Sie sich als Unternehmer drei verschiedenen Investoren-Typen gegenüber:

Typ I finanziert zu einem akzeptablen Preis und begleitet Ihr Vorhaben bis zum Ende der Laufzeit, ohne sich weiter einzumischen.

Typ II besitzt zusätzliche Expertise und bringt diese in Ihr Unternehmen ein. Sein Ziel ist es jedoch nicht, am Ende der Laufzeit sein Fremd- in Eigenkapital zu tauschen.

Typ III hingegen ist aggressiv, mischt sich in strategische Angelegenheiten ein, möchte über seinen Kredit einen Fuß in Ihr Unternehmen bekommen.

Der Erfolg steht und fällt mit guter Vorbereitung und Verhandlungsgeschick

Auch wenn die Finanzierung drängt – wichtig ist eine gute Vorbereitung, mit ausführlicher Due Diligence und der Ansprache von mindesten zwei bis drei Investoren. Für Ihre Verhandlungen gilt grundsätzlich: Handeln Sie ausreichend Puffer bei allen Kreditklauseln und (Neben-)Abreden aus, denn der Investor möchte diese naturgemäß möglichst eng fassen. Vereinbaren Sie deutsches Recht. Dieses ist tendenziell unternehmensfreundlich und macht Investoren einen frühzeitigen Ausstieg aus dem Engagement schwerer als beispielsweise das englische Recht. Halten Sie die Liste von Zustimmungspflichten des Kreditgebers (bei Akquisitionen, Veräußerungen, und Reorganisationen) möglichst kurz.

Private Debt macht eine Menge möglich…

... ist aber komplexer als eine klassische Bankfinanzierung und geht nicht mal eben so nebenher. Für einen solchen Deal brauchen Sie externe Unterstützung, jemanden, der Ihnen hilft, den richtigen Investor zu finden, Sie bei Verhandlungen berät und gegebenenfalls Ihre Finanzabteilung bei der laufenden Kommunikation mit dem Investor entlastet.

 

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    Über uns

    DR.UM Consulting - Einfach anders finanzieren!

Schon zum Jahrtausendwechsel wurde dem interessierten Beobachter klar: Die Einführung von Basel II sollte vielen mittelständischen Unternehmen die Aufnahme von frischem Kapital künftig erheblich erschweren. Ein gutes Handicap auf dem Golfplatz oder gute Seemannschaft allein, würden Kreditanträge nicht mehr ausreichend fördern. Diese Entwicklung strahlte aus auf die Banken selbst und auf kreditnachfragende Mittelständler. Die Kreditwirtschaft steuerte einen bedeutenden Umbruch an.

In diesem Kontext profitieren bereits seit 2002 eine anfangs handverlesene Anzahl mittelständischer Industrieunternehmen von unserer alternativen Finanzierungsberatung. Die Einführung unseres Programms für „Struktur und Kostenoptimierung“ (SUKO) 2007 aber veränderte alles. Hiermit ermitteln wir auch heute noch unabhängige & wirtschaftliche Finanzierungsalternativen für unsere Mandanten.

SUKO selektiert betriebswirtschaftliche und makroökonomische Elemente und generiert die Basis für ein individuelles, betriebswirtschaftliches Finanzierungskonzept. Mit der Finanz- und Wirtschaftskrise explodierte die Nachfrage. Rasch wuchsen unsere Kontakte auf über 3.000 in der Region D|A|CH.

Seither haben wir in über 2.000 Projekten primär produzierenden Unternehmen geholfen, die Insolvenz zu vermeiden oder erfolgreich zu meistern. Wachstumsorientierte Mandanten haben mit unserer Hilfe ihren Umsatz um über 200 % ausgeweitet. Unzählige Arbeitsplätze konnten unsere Finanzierungsstrategien unmittelbar schaffen oder erhalten.

Beflügelt von diesem überwältigenden Echo, zählen wir heute über 560 Partnergesellschaften, überwiegend Spezialfinanzierer, zu unserem Investorennetzwerk und decken damit den gesamten Bereich der Außenfinanzierung ab.

Mit unserem Financial Engineering nutzen Sie das gesamte Finanzierungsspektrum des europäischen Kapitalmarktes. Unsere umfassenden und staatlich geförderten Finanzierungsstrategien navigieren Sie erfahren zu Ihrem Wunschkredit.

Dr. Udo Mösta

Gründer & Geschäftsführer
DR.UM Consulting GmbH

Dr. Udo Mösta arbeitete nach Abschluss seiner betriebswirtschaftlichen Ausbildung in mehreren Industriebetrieben unterschiedlicher Branchen und Größen (von 200 bis 1.800 Mitarbeiter) – als klassischer CFO beziehungsweise kaufmännischer Geschäftsführer. Wertvolle Praxis-Erfahrungen sammelte er bei diversen M&A-Projekten (Zukäufe, Verkäufe, Abspaltungen, Abwicklungen).

Seit 2002 ist er auch beratend – spezialisiert auf den Bereich Corporate Finance – tätig. Und macht seinen Mandanten so mehr als 30 Jahre Erfahrung aus seiner Tätigkeit für die Industrie sowie ein extrem belastbares Netzwerk im Finanzsektor zugänglich. Es ist gerade diese ungewöhnliche und wertvolle Kombination aus akademischem Wissen, praktischer Erfahrung und Kontakten, mit der er leidenschaftliche und einzigartige Finanzierungslösungen für seine vorwiegend mittelständischen Mandanten kreiert.

Dr. Udo Mösta ist, wenn es um seine Mandanten geht, nicht bereit, Kompromisse einzugehen. Denn einzig über ihren Vertrauensvorschuss rechtfertigt er – im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern – sein Wirken. Diskretion und Zuverlässigkeit im täglichen Umgang mit Mandanten und Netzwerkpartnern sind für ihn wertvolle Tugenden und selbstverständlich.

Das Team DR.UM Consulting kann leisten, will leisten und leistet. Das magische Dreieck aus Möglichkeit, Wille und Fähigkeit, für den Mandanten das Beste zu erreichen, ist Meßlatte unseres täglichen Handelns. Unser Arbeitsmotto „Allein, wer wahrhaftig vom Fach ist, erreicht das – für eine erfolgreiche Mittelstandsfinanzierung notwendige – inhaltliche Zentrum.“

Für Sie bedeutet das: Finanzierung auf Expertenniveau

Erfolgsbeispiel 1

Restrukturierungsfinanzierung – Asset-Based

Ausgangslage:

Konzernzugehöriger Mittelständler (1.800 Mitarbeiter, Jahresumsatz 300 Mio. Euro, Geschäftsgebiet Westeuropa) kriselt. Banken lehnen – aufgrund strengerer Auflagen bei der Kreditvergabe infolge von Basel II und III – die weitere Finanzierung ab.

Unser Auftrag:

Beschaffung frischen Kapitals - ohne Bank

Finanzierungslösung:

Nachdem wir das Unternehmen und seine aktuelle Lage kennengelernt und mehrere Handlungsoptionen geprüft hatten, schlugen wir unserem Mandanten eine asset-basierte Finanzierung mit einem Volumen von 39 Mio. Euro vor – kein leichtes Vorhaben angesichts der Sicherheitenlage und der Internationalität der bisherigen Finanzierer.

Ergebnis:

Dank Konzeption und Netzwerk konnte die alternative Finanzierung mit einem unserer Partner umgesetzt werden. Unser Mandant konnte sein Rating verbessern und ist – unter Ratingaspekten – wieder ein „normal finanziertes Unternehmen“ und profitiert von deutlich reduzierten Finanzierungskosten.

Das werden Sie mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erreichen

Erfolgsbeispiel 2

Wachstumsfinanzierung und Neuordnung der gesamten Unternehmensfinanzierung

Ausgangslage:

Inhabergeführte, mittelständische GmbH (Jahresumsatz 60 Mio. Euro) plant für die kommenden zwei Jahre ein Umsatzwachstum in Höhe von rund 20 Mio. Euro. Dafür sind weitere Investitionen in das Anlage- und in das Umlaufvermögen erforderlich. Um die Liquidität zu erhöhen, sollen für den Rohmaterialeinkauf Avale bereitgestellt werden.

Unser Auftrag:

Die Bilanz zu optimieren, die Finanzierung neu zu strukturieren und die Banken so einzubinden, dass das geplante Unternehmenswachstum ermöglicht und  abgesichert wird.

Finanzierungslösung:

Wir ordneten Bilanz und Finanzierung neu, angepasst an die Bedarfsstruktur und die Wachstumskomponente. Die Konsortialfinanzierung mit einem Gesamtvolumen von 15 Mio. Euro setzten wir mit einem unserer Partner – bankenunabhängig – innerhalb einer Rekordzeit um.

Ergebnis:

Unser Mandant konnte das geplante organische Wachstum finanzieren und profitierte von reduzierten Finanzierungs- und internen Prozesskosten – auch dank der von uns vorgeschlagenen Auslagerung der Pensionsverpflichtungen.

Ihre kostenlose & alternative Finanzierungsstrategie beinhaltet folgende steps

  • Unternehmensanalyse

    Wir analysieren Ihre Unternehmensdaten aus Ihrer Bewerbung, um Ihnen sofort eine erste Einschätzung Ihrer Erfolgsaussichten zu übermitteln.

  • Staatliche Förderung

    Wir identifizieren Ihren Finanzierungsbedarf und ermitteln weitere wichtige Informationen zur Erstellung einer auf Ihre Bedürfnisse angepasste Finanzierungsstrategie.

  • Finanzierungsgespräch

    Wir erstellen zusammen mit Ihnen über eine Skype Konferenz oder persönliches Meeting Ihre individuelle Finanzierungsstrategie und beantragen auf Wunsch sofort Ihren Wunschkredit.

  • Zusammenstellung

    Wir erstellen Ihren persönlichen & professionellen Projektordner mit all den erforderlichen Dokumenten zur Vorlage beim Finanzierer.

  • Kontaktherstellung

    Sobald Ihr persönlicher Projektordner fertiggestellt ist, stellen wir nun den Erstkontakt mit den in Frage kommenden Finanzierern aus unserem Netzwerk her.

  • Finanzierungsgenehmigung

    Wir beraten Sie nun bei der Auswahl des passenden Finanziers und unterstützen Sie bei den anschließenden Gesprächen mit den Geldgebern.

  • Prozeß

    Wir kümmern uns um die Überwachung und Optimierung Ihrer Verträge und steuern den Kreditprüfungsprozess bis zur Auszahlung des Kredits.

  • Auszahlung

    Wir gewährleisten die Auszahlung Ihres Kredits und betreuen Sie auch danach noch weiterhin mit unserer Expertise aktiv und professionell weiter.

Negativbeispiele für versäumtes Handeln

Leider erreichen uns auch immer wieder zu späte Hilferufe, die fatale Auswirkungen haben!

Ausgangslage:

Einer unserer Mandanten war erfolgsverwöhnt. Geschäftlich lief alles rund, familär gab es keinen Grund zur Klage. Plötzlich blieben Anschlußaufträge aus, Bei Ausschreibungen wurde das Unternehmen diskriminiert. Neukunden waren nicht in Sicht. Das Unternehmen begann zu schrumpfen. Die häusliche Harmonie bekam erste Risse.

Unser Auftrag:

Als wir um Hilfe gebeten wurden, war die Liquidität der Gesellschaft bereits angespannt.

Finanzierungslösung:

Wir analysierten die Situation und erkannten den Grund für den den stark rückläufigen Erfolg. Unser Finanzierungskonzept enthielt Sanierungselemente und sah vor, innerhalb kürzester Zeit frisches Geld zuzuführen. Wir besprachen den Ansatz mit unserem Kunden. Dieser anerkannte den Wert des Konzeptes und bat um Bedenkzeit. Wir empfahlen eindringlich, sofort zu handeln und keine Zeit zu verlieren.

Ergebnis:

Dann überschlugen sich die Ereignisse. Kreditversicherer kürzten die Limits, Lieferanten verlangten Vorauszahlungen, der Markt bemerkte die Entwicklung, die Banken stellten das Unternehmen unter Beobachtung. Kunden verzögerten fällige Zahlungen. Die Insolvenz konnte nicht mehr vermieden werden. Der Unternehmer verlor alles: Seine Reputation, sein Unternehmen, seine Frau, sein Haus, seinen Sportwagen, etc. Der heutige Ex-Unternehmer ist ein gebrochener Mann, ein Schatten seiner selbst. Er lebt nun von öffentlicher Unterstützung.

Die Liquidität ist der Lebensnerv Ihres Unternehmens! Sollten Sie nicht rechtzeitig für ausreichende flüssige Mittel sorgen, droht Ihnen - wie viele Beispiele aus der Vergangenheit belegen - die Zahlungsunfähigkeit.

So gelangen Sie zu Ihrer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstratgie und Ihrem Wunschkredit in nur 4 Wochen

  • 1

    Online Bewerbung anfordern

    Bitte klicken Sie auf einen der blauen Buttons hier auf dieser Seite, geben Sie Ihren Namen und Ihre E-Mail-Adresse ein und fordern Sie den Link zu Ihrer personalisierten Online Bewerbung an.

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    Einladung zum kostenlosen Finanzierungsgespräch erhalten

    Nach positiver Auswertung Ihrer Bewerbung erhalten Sie eine Einladung zu unserem kostenlosen Finanzierungsgespräch. Die Einladung erfolgt per E-Mail. Sie können Ihren Termin auch online buchen und per Skype durchführen. Im kostenlosen Finanzierungsgespräch erstellen wir zusammen Ihre individuelle Finanzierungsstrategie, und besprechen alle weiteren Schritte.

Schritt 1

Bitte geben Sie hier Ihren vollständigen Namen und Ihre E-Mail-Adresse ein, und wir schicken Ihnen sofort den Link zur Online Bewerbung auf die angegebene E-Mail-Adresse

Eine Bewerbung macht nur Sinn, wenn Sie mindestens 2 testierte Jahresabschlüsse vorlegen können!

Wir halten uns an den Datenschutz! Mit dem Klick auf den Button durchlaufen Sie ein datenschutzkonformes Doppel-Opt-in-Verfahren. Sie bestätigen uns damit lediglich, dass Sie mit unseren Datenschutzbestimmungen und dem Erhalt weiterer E-Mails zur Durchführung Ihrer Finanzierungsstrategie einverstanden sind.

Ihre Vorteile mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie und Ihre Nachteile, falls Sie darauf verzichten

  • Bis zu 50 % Zeitersparnis von der Beantragung bis zur Auszahlung!
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  • Keine Angst vor Sicherheitenprüfung. Wir stehen dann an Ihrer Seite!
  • Auch bei einem Erhöhungsantrag stehen wir mit unserer Expertise bereit für Sie!
  • Beschränken Sie Ihr Reporting mit unseren Finanziers in Zukunft auf ein Minimum!
  • Lehnen Sie sich entspannt zurück. Wir managen den Finanzierungsprozess vom Ersttermin bis zur Auszahlung!
  • Endlos lange Wartezeiten und die typisch nervende Bürokratie...
  • Monatelange Anforderungen der Unterlagen bei Banken...
  • Stumpfe Lockangebote mit haltlosen Zinsversprechen...
  • Überteuerte und schleierhafte Finanzierungskosten ohne Deckungsbeitrag...
  • Völlig überteuerte Zinsen durch veraltete & limitierte Finanzierungskonzepte...
  • Abspeisung mit Durchschnittsanbietern nur aufgrund hoher Provisionen...
  • Vorprogrammiertes Scheitern aufgrund übertriebener Auflagen & Sicherheiten...
  • Immer wieder derselbe beschwerliche Weg von Anfang an bei weiteren Kreditanfragen...
  • Sobald es an die Vorlage von Sicherheiten geht, werden Sie allein gelassen...
  • Sie brauchen mehr Kredit und werden jetzt wegen Banalitäten von Ihrer Bank im Stich gelassen...
  • Sie verschwenden kostbare Zeit mit völlig überflüssigen Reportingauflagen...
  • Sie sind völlig gestresst und haben die Nase voll davon sich um alles allein kümmern zu müssen, weil Ihr Banker nur Anforderungen stellt...

Auch wenn nicht alle Punkte so auf Sie und Ihr Unternehmen zutreffen, sollte Ihnen dadurch bewusst werden, dass sich ohne eine Veränderung und alternative Denkweise nichts an Ihrer Kreditsituation ändert oder nur irgendein Punkt ohne Ihre Handlung besser wird. Treffen Sie eine Entscheidung, ob Sie bezüglich Ihrer Finanzierungen bereit sind neue Wege zu gehen oder es einfach so weiterversuchen wie bisher.

Negativbeispiele für versäumtes Handeln

Leider erreichen uns auch immer wieder zu späte Hilferufe, die fatale Auswirkungen haben!

Ausgangslage:

Einer unserer Mandanten war international ausgerichtet. Er lieferte unter anderem nach Vorderasien. Die Geschäfte liefen prächtig. Aufgrund politischer Verwerfungen in der Region und in der Folge wegen internationaler Sanktionen, zerbrachen funktionierende Strukturen. Kunden konnten unerwartet keine Zahlungen mehr nach Deutschland ausführen. Somit blieb unser Mandant auf seinen hohen Forderungen sitzen. Hinzu kamen belastende Querelen mit Stakeholdern. In Summe kam das Unternehmen massiv unter Druck. Der Ertrag litt und die Liquidität brach ein.

Unser Auftrag:

Leider wurden wir viel zu spät über diese Entwicklung informiert und auch die Dringlichkeit nicht offen genug dargelegt.

Finanzierungslösung:

Wir entschlossen uns in Absprache mit dem Mandanten, aus London eine Bridgefinanzierung bereitzustellen. Für die Umsetzung der Transaktion benötigten wir 17 Tage, die nach Aussage des Mandanten keinerlei Problem darstellen sollten.

Ergebnis:

Die verbleibende Zeit reichte jedoch nicht mehr. Während des Umsetzungsprozesses wurde von einer Krankenkasse ein Insolvenzantrag gestellt. Das Insolvenzverfahren wurde eröffnet. Gegen den Gesellschafter-Geschäftsführer wurde wegen des Verdachts auf Insolvenzverschleppung ermittelt. Millionenschwere Schadenersatzforderungen haben ihm Hab und Gut genommen.

Aufgepasst! Eine ausgezeichnete Auftrags- und Ertragslage ist nicht gleichbedeutend mit einer guten Finanzlage. Große Traditionsbetriebe wie die Schichau-Werft oder Borgward und viele mehr, gingen in Konkurs - weil sie zahlungsunfähig waren.