Frisches Geld statt verborgener Reserven?
Kennen Sie das auch?
Neuer Großauftrag, hohe Vorfinanzierung, gleichzeitiger Forderungsausfall…, die Liste, die ganz schnell zu Liquiditätsengpässen und dem dringenden Bedürfnis nach schneller und unkomplizierter Finanzierung führt, ist lang!
Wenn dann auch noch Investitionen in erweiterte Kapazitäten oder andere Zusatzereignisse die Covenants negativ beeinflussen, lässt Sie die traditionelle Bankfinanzierung ganz schnell hilflos allein!
Aber wie sollen Sie jetzt asap den erforderlichen Kredit erhalten für Ihr Wachstum und gleichzeitig bankenunabhängiger werden?
Die rasante Lösung heisst Asset Backed Securities (ABS)!
Was ist Asset Backed Securities (ABS)?
Asset Backed Securities (ABS) wurden als neue Finanzierungsform in den 70er Jahren in den USA entwickelt. Doch erst seit 1998 gibt es auch in Deutschland einen aktiven Verbriefungsmarkt. Seither wächst der Markt und wird vorwiegend für Assets mit realwirtschaftlichem Hintergrund genutzt für die Verbriefung von Mittelstandsfinanzierungen.
ABS sind ...
mit Vermögensgegenständen („Assets“) unterlegte („Backed“) Wertpapiere („Securities“). Sie sehen in ihrer Grundform die Umwandlung illiquider, nicht handelbarer Aktiva (z.B. Forderungsbestände) in handelbare Wertpapiere vor. Das heißt ein Finanzinstitut kann aus Krediten handelbare Wertpapiere erzeugen, ebenso wie ein Unternehmen seinen illiquiden Forderungsbestand aus Handelsforderungen liquide machen kann. Als „Verbriefer" können prinzipiell alle Institutionen fungieren, die über einen hinreichend diversifizierten Pool an Aktiva verfügen – im Wesentlichen Industrie- und Handelsunternehmen, sowie Leasinggesellschaften.
Für ABS-Transaktionen eignen sich ...
vor allem homogene Forderungen mit einem Volumen zwischen 25 und 50 Mio. Euro, die – weil sie gegenüber einer größeren Anzahl von Schuldnern bestehen – eine breite Risikostreuung aufweisen. ABS-Transaktionen kommen also im Grunde nur für umsatz- und ertragsstarke Unternehmen in Frage. Doch auch kleine und mittlere KMU haben mittlerweile Zugang. Einige Finanzinstitute bieten spezielle ABS-Angebote für den Mittelstand, die Forderungen mehrerer Unternehmen bündeln. Auf diese Weise erhalten auch solche Unternehmen indirekt Zugang zu attraktiven Kapitalmarktkonditionen, die bisher aufgrund zu kleiner Forderungspools und hoher Einmalkosten von der Nutzung ausgeschlossen waren.
Die Vorteile einer ABS-Finanzierung
- Mittelständische Unternehmen erhalten durch eine Verbriefung direkten bzw. indirekten Zugang zu dem ihnen ansonsten versperrten Kapitalmarkt.
- ABS schaffen Liquidität. Denn der Forderungsverkauf auf dem Kapitalmarkt setzt liquide Mittel frei.
- Durch ABS lässt sich Ihre Bilanz- bzw. Kapitalstruktur verbessern. Denn durch die Rückführung von Verbindlichkeiten können Sie Ihren Verschuldungsgrad und Ihren Zinsaufwand reduzieren.
- ABS verbessern Ihre Bonität, denn durch den im Rahmen einer Verbriefung möglichen regresslosen Verkauf der Forderungen geht das Kreditausfallrisiko auf den Investor über.
- Mit ABS können Sie Ihre Gewerbesteuerlast senken, denn ein echter Forderungsverkauf reduziert die gewerbesteuerlichen Dauerschulden.
Neben die traditionellen Refinanzierungsinstrumente Kredit, Anleihe oder Schuldschein tritt mit ABS eine weitere Variante der Mittelaufnahme, die für Finanzinstitute wie Unternehmen gleichermaßen interessant sind. Nicht nur für größere Unternehmen kann es sich lohnen, mit ABS Forderungen Liquidität zu schöpfen. Auch für mittelständische Unternehmen kann es von Vorteil sein, über den Forderungspool eines „Verbriefers“ am Kapitalmarkt teilzunehmen.
Wie bekomme ich asap eine ABS-Finanzierung?
Wenn es im Unternehmen kriselt bedarf es in aller Regel der Unterstützung von zwei Seiten. Die eine liefert das Kapital, die andere, die in Restrukturierungsfragen, erfahrene Managementunterstützung. Von DR.UM Consulting erhalten Sie beides. Unsere Berater erarbeiten zeitnah die passenden Lösungsansätze für Ihr Unternehmen und berücksichtigen dabei die unterschiedlichen Interessenlagen. Für die Finanzierung nutzen wir unser spezialisiertes ABS-Investorennetzwerk, das auch in besonders schwierigen Momenten professionell und zuverlässig agiert.
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Kennen Sie das auch?
- Ihr Unternehmen leidet an rückläufigen Erträgen oder sogar schon Verlusten, und benötigt sofort einen Kredit zur Reorganisation, Existenzsicherung oder um eine Insolvenz zu vermeiden?
- Ihr Unternehmen leidet an knapper oder gar angespannter Liquidität, die aber zur Vorfinanzierung eines neuen Auftrags oder Projekts sofort benötigt wird?
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Über uns
DR.UM Consulting - Einfach anders finanzieren!
Schon zum Jahrtausendwechsel wurde dem interessierten Beobachter klar: Die Einführung von Basel II sollte vielen mittelständischen Unternehmen die Aufnahme von frischem Kapital künftig erheblich erschweren. Ein gutes Handicap auf dem Golfplatz oder gute Seemannschaft allein, würden Kreditanträge nicht mehr ausreichend fördern. Diese Entwicklung strahlte aus auf die Banken selbst und auf kreditnachfragende Mittelständler. Die Kreditwirtschaft steuerte einen bedeutenden Umbruch an.
In diesem Kontext profitieren bereits seit 2002 eine anfangs handverlesene Anzahl mittelständischer Industrieunternehmen von unserer alternativen Finanzierungsberatung. Die Einführung unseres Programms für „Struktur und Kostenoptimierung“ (SUKO) 2007 aber veränderte alles. Hiermit ermitteln wir auch heute noch unabhängige & wirtschaftliche Finanzierungsalternativen für unsere Mandanten.
SUKO selektiert betriebswirtschaftliche und makroökonomische Elemente und generiert die Basis für ein individuelles, betriebswirtschaftliches Finanzierungskonzept. Mit der Finanz- und Wirtschaftskrise explodierte die Nachfrage. Rasch wuchsen unsere Kontakte auf über 3.000 in der Region D|A|CH.
Seither haben wir in über 2.000 Projekten primär produzierenden Unternehmen geholfen, die Insolvenz zu vermeiden oder erfolgreich zu meistern. Wachstumsorientierte Mandanten haben mit unserer Hilfe ihren Umsatz um über 200 % ausgeweitet. Unzählige Arbeitsplätze konnten unsere Finanzierungsstrategien unmittelbar schaffen oder erhalten.
Beflügelt von diesem überwältigenden Echo, zählen wir heute über 560 Partnergesellschaften, überwiegend Spezialfinanzierer, zu unserem Investorennetzwerk und decken damit den gesamten Bereich der Außenfinanzierung ab.
Mit unserem Financial Engineering nutzen Sie das gesamte Finanzierungsspektrum des europäischen Kapitalmarktes. Unsere umfassenden und staatlich geförderten Finanzierungsstrategien navigieren Sie erfahren zu Ihrem Wunschkredit.
Dr. Udo Mösta
Gründer & Geschäftsführer
DR.UM Consulting GmbH
Dr. Udo Mösta arbeitete nach Abschluss seiner betriebswirtschaftlichen Ausbildung in mehreren Industriebetrieben unterschiedlicher Branchen und Größen (von 200 bis 1.800 Mitarbeiter) – als klassischer CFO beziehungsweise kaufmännischer Geschäftsführer. Wertvolle Praxis-Erfahrungen sammelte er bei diversen M&A-Projekten (Zukäufe, Verkäufe, Abspaltungen, Abwicklungen).
Seit 2002 ist er auch beratend – spezialisiert auf den Bereich Corporate Finance – tätig. Und macht seinen Mandanten so mehr als 30 Jahre Erfahrung aus seiner Tätigkeit für die Industrie sowie ein extrem belastbares Netzwerk im Finanzsektor zugänglich. Es ist gerade diese ungewöhnliche und wertvolle Kombination aus akademischem Wissen, praktischer Erfahrung und Kontakten, mit der er leidenschaftliche und einzigartige Finanzierungslösungen für seine vorwiegend mittelständischen Mandanten kreiert.
Dr. Udo Mösta ist, wenn es um seine Mandanten geht, nicht bereit, Kompromisse einzugehen. Denn einzig über ihren Vertrauensvorschuss rechtfertigt er – im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern – sein Wirken. Diskretion und Zuverlässigkeit im täglichen Umgang mit Mandanten und Netzwerkpartnern sind für ihn wertvolle Tugenden und selbstverständlich.
Das Team DR.UM Consulting kann leisten, will leisten und leistet. Das magische Dreieck aus Möglichkeit, Wille und Fähigkeit, für den Mandanten das Beste zu erreichen, ist Meßlatte unseres täglichen Handelns. Unser Arbeitsmotto „Allein, wer wahrhaftig vom Fach ist, erreicht das – für eine erfolgreiche Mittelstandsfinanzierung notwendige – inhaltliche Zentrum.“
Für Sie bedeutet das: Finanzierung auf Expertenniveau
Erfolgsbeispiel 1
Restrukturierungsfinanzierung – Asset-Based
Ausgangslage:
Konzernzugehöriger Mittelständler (1.800 Mitarbeiter, Jahresumsatz 300 Mio. Euro, Geschäftsgebiet Westeuropa) kriselt. Banken lehnen – aufgrund strengerer Auflagen bei der Kreditvergabe infolge von Basel II und III – die weitere Finanzierung ab.
Unser Auftrag:
Beschaffung frischen Kapitals - ohne Bank
Finanzierungslösung:
Nachdem wir das Unternehmen und seine aktuelle Lage kennengelernt und mehrere Handlungsoptionen geprüft hatten, schlugen wir unserem Mandanten eine asset-basierte Finanzierung mit einem Volumen von 39 Mio. Euro vor – kein leichtes Vorhaben angesichts der Sicherheitenlage und der Internationalität der bisherigen Finanzierer.
Ergebnis:
Dank Konzeption und Netzwerk konnte die alternative Finanzierung mit einem unserer Partner umgesetzt werden. Unser Mandant konnte sein Rating verbessern und ist – unter Ratingaspekten – wieder ein „normal finanziertes Unternehmen“ und profitiert von deutlich reduzierten Finanzierungskosten.
Das werden Sie mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erreichen
Wunschkredit
Mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erhalten Sie Ihren Wunschkredit. Dabei erstellen wir nicht nur Ihre individuelle Finanzierungsstrategie, sondern bestechen auch mit der anschließenden Vermittlung zwischen Ihnen und dem, auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen, Finanzier. Unser Pool besteht aus über 560 geprüften internationalen Finanzpartnern.
Mehr Umsatz
Mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erhalten Sie Ihren Wunschkredit, haben keine Probleme mehr bei der Vorfinanzierung Ihrer Aufträge und Projekte, bei Finanzierungen einer "buy and build"-Strategie für Akquisitionen, Übernahmen, Ergänzungen des eigenen Produktportfolios oder strategischen Allianzen & Kooperationen.
Wachstum
Mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erhalten Sie Ihren Wunschkredit, lösen die Wachstumsbremse in Ihrem Unternehmen und schaffen Investitionsmöglichkeiten für zusätzliche Gebäude, bessere Maschinen, weitere Niederlassungen, frisches Personal, intensive Forschung oder kontinuierliche Weiterentwicklung.
Reduzierte Zinslast
Mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erhalten Sie Ihren Wunschkredit und reduzieren auch gleich noch eine eventuelle hohe Zinslast von Altkrediten durch günstige Umschuldung und perfekte Restrukturierung der Passivseite Ihrer Bilanz. Durch die niedrigen Zinsen verbessern Sie obendrauf auch gleich noch Ihr gesamtes Rating in ganz andere Sphären.
Liquidität
Mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erhalten Sie Ihren Wunschkredit, beseitigen Ihre akuten Liquiditätsengpässe sofort und vermeiden in Zukunft auch eventuelle Zahlungsschwierigkeiten oder gar Insolvenzen. Ablehnungen von Aufträgen für Ihr Unternehmen mangels ausreichender Liquidität gehören endgültig der Vergangenheit an.
Höhere Bonität
Mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie erhalten Sie sicher Ihren Wunschkredit und erreichen auch gleich noch eine weitaus günstigere Bonitätsbeurteilung für weitere Kredite in der Zukunft. Dies erreichen wir auf verschiedenen Wegen, wie durch den geschickten Einsatz von Warenkreditversicherern und professionellen Auskunfteien.
Erfolgsbeispiel 2
Wachstumsfinanzierung und Neuordnung der gesamten Unternehmensfinanzierung
Ausgangslage:
Inhabergeführte, mittelständische GmbH (Jahresumsatz 60 Mio. Euro) plant für die kommenden zwei Jahre ein Umsatzwachstum in Höhe von rund 20 Mio. Euro. Dafür sind weitere Investitionen in das Anlage- und in das Umlaufvermögen erforderlich. Um die Liquidität zu erhöhen, sollen für den Rohmaterialeinkauf Avale bereitgestellt werden.
Unser Auftrag:
Die Bilanz zu optimieren, die Finanzierung neu zu strukturieren und die Banken so einzubinden, dass das geplante Unternehmenswachstum ermöglicht und abgesichert wird.
Finanzierungslösung:
Wir ordneten Bilanz und Finanzierung neu, angepasst an die Bedarfsstruktur und die Wachstumskomponente. Die Konsortialfinanzierung mit einem Gesamtvolumen von 15 Mio. Euro setzten wir mit einem unserer Partner – bankenunabhängig – innerhalb einer Rekordzeit um.
Ergebnis:
Unser Mandant konnte das geplante organische Wachstum finanzieren und profitierte von reduzierten Finanzierungs- und internen Prozesskosten – auch dank der von uns vorgeschlagenen Auslagerung der Pensionsverpflichtungen.
Ihre kostenlose & alternative Finanzierungsstrategie beinhaltet folgende steps
Unternehmensanalyse
Wir analysieren Ihre Unternehmensdaten aus Ihrer Bewerbung, um Ihnen sofort eine erste Einschätzung Ihrer Erfolgsaussichten zu übermitteln.
Staatliche Förderung
Wir identifizieren Ihren Finanzierungsbedarf und ermitteln weitere wichtige Informationen zur Erstellung einer auf Ihre Bedürfnisse angepasste Finanzierungsstrategie.
Finanzierungsgespräch
Wir erstellen zusammen mit Ihnen über eine Skype Konferenz oder persönliches Meeting Ihre individuelle Finanzierungsstrategie und beantragen auf Wunsch sofort Ihren Wunschkredit.
Zusammenstellung
Wir erstellen Ihren persönlichen & professionellen Projektordner mit all den erforderlichen Dokumenten zur Vorlage beim Finanzierer.
Kontaktherstellung
Sobald Ihr persönlicher Projektordner fertiggestellt ist, stellen wir nun den Erstkontakt mit den in Frage kommenden Finanzierern aus unserem Netzwerk her.
Finanzierungsgenehmigung
Wir beraten Sie nun bei der Auswahl des passenden Finanziers und unterstützen Sie bei den anschließenden Gesprächen mit den Geldgebern.
Prozeß
Wir kümmern uns um die Überwachung und Optimierung Ihrer Verträge und steuern den Kreditprüfungsprozess bis zur Auszahlung des Kredits.
Auszahlung
Wir gewährleisten die Auszahlung Ihres Kredits und betreuen Sie auch danach noch weiterhin mit unserer Expertise aktiv und professionell weiter.
Negativbeispiele für versäumtes Handeln
Leider erreichen uns auch immer wieder zu späte Hilferufe, die fatale Auswirkungen haben!
Ausgangslage:
Einer unserer Mandanten war erfolgsverwöhnt. Geschäftlich lief alles rund, familär gab es keinen Grund zur Klage. Plötzlich blieben Anschlußaufträge aus, Bei Ausschreibungen wurde das Unternehmen diskriminiert. Neukunden waren nicht in Sicht. Das Unternehmen begann zu schrumpfen. Die häusliche Harmonie bekam erste Risse.
Unser Auftrag:
Als wir um Hilfe gebeten wurden, war die Liquidität der Gesellschaft bereits angespannt.
Finanzierungslösung:
Wir analysierten die Situation und erkannten den Grund für den den stark rückläufigen Erfolg. Unser Finanzierungskonzept enthielt Sanierungselemente und sah vor, innerhalb kürzester Zeit frisches Geld zuzuführen. Wir besprachen den Ansatz mit unserem Kunden. Dieser anerkannte den Wert des Konzeptes und bat um Bedenkzeit. Wir empfahlen eindringlich, sofort zu handeln und keine Zeit zu verlieren.
Ergebnis:
Dann überschlugen sich die Ereignisse. Kreditversicherer kürzten die Limits, Lieferanten verlangten Vorauszahlungen, der Markt bemerkte die Entwicklung, die Banken stellten das Unternehmen unter Beobachtung. Kunden verzögerten fällige Zahlungen. Die Insolvenz konnte nicht mehr vermieden werden. Der Unternehmer verlor alles: Seine Reputation, sein Unternehmen, seine Frau, sein Haus, seinen Sportwagen, etc. Der heutige Ex-Unternehmer ist ein gebrochener Mann, ein Schatten seiner selbst. Er lebt nun von öffentlicher Unterstützung.
Die Liquidität ist der Lebensnerv Ihres Unternehmens! Sollten Sie nicht rechtzeitig für ausreichende flüssige Mittel sorgen, droht Ihnen - wie viele Beispiele aus der Vergangenheit belegen - die Zahlungsunfähigkeit.
So gelangen Sie zu Ihrer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstratgie und Ihrem Wunschkredit in nur 4 Wochen
- 1
Online Bewerbung anfordern
Bitte klicken Sie auf einen der blauen Buttons hier auf dieser Seite, geben Sie Ihren Namen und Ihre E-Mail-Adresse ein und fordern Sie den Link zu Ihrer personalisierten Online Bewerbung an.
- 2
Online Bewerbung ausfüllen
Bitte klicken Sie auf den Link zur Online Bewerbung, den Sie sofort nach der Anforderung von uns per E-Mail an Ihre angegebene Adresse erhalten, und füllen Sie Ihre Online Bewerbung vollständig und wahrheitsgemäß aus.
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Einladung zum kostenlosen Finanzierungsgespräch erhalten
Nach positiver Auswertung Ihrer Bewerbung erhalten Sie eine Einladung zu unserem kostenlosen Finanzierungsgespräch. Die Einladung erfolgt per E-Mail. Sie können Ihren Termin auch online buchen und per Skype durchführen. Im kostenlosen Finanzierungsgespräch erstellen wir zusammen Ihre individuelle Finanzierungsstrategie, und besprechen alle weiteren Schritte.
Schritt 1
Bitte geben Sie hier Ihren vollständigen Namen und Ihre E-Mail-Adresse ein, und wir schicken Ihnen sofort den Link zur Online Bewerbung auf die angegebene E-Mail-Adresse
Eine Bewerbung macht nur Sinn, wenn Sie mindestens 2 testierte Jahresabschlüsse vorlegen können!
Wir halten uns an den Datenschutz! Mit dem Klick auf den Button durchlaufen Sie ein datenschutzkonformes Doppel-Opt-in-Verfahren. Sie bestätigen uns damit lediglich, dass Sie mit unseren Datenschutzbestimmungen und dem Erhalt weiterer E-Mails zur Durchführung Ihrer Finanzierungsstrategie einverstanden sind.
Ihre Vorteile mit unserer kostenlosen & alternativen Finanzierungsstrategie und Ihre Nachteile, falls Sie darauf verzichten
- Bis zu 50 % Zeitersparnis von der Beantragung bis zur Auszahlung!
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- Völlig überteuerte Zinsen durch veraltete & limitierte Finanzierungskonzepte...
- Abspeisung mit Durchschnittsanbietern nur aufgrund hoher Provisionen...
- Vorprogrammiertes Scheitern aufgrund übertriebener Auflagen & Sicherheiten...
- Immer wieder derselbe beschwerliche Weg von Anfang an bei weiteren Kreditanfragen...
- Sobald es an die Vorlage von Sicherheiten geht, werden Sie allein gelassen...
- Sie brauchen mehr Kredit und werden jetzt wegen Banalitäten von Ihrer Bank im Stich gelassen...
- Sie verschwenden kostbare Zeit mit völlig überflüssigen Reportingauflagen...
- Sie sind völlig gestresst und haben die Nase voll davon sich um alles allein kümmern zu müssen, weil Ihr Banker nur Anforderungen stellt...
Auch wenn nicht alle Punkte so auf Sie und Ihr Unternehmen zutreffen, sollte Ihnen dadurch bewusst werden, dass sich ohne eine Veränderung und alternative Denkweise nichts an Ihrer Kreditsituation ändert oder nur irgendein Punkt ohne Ihre Handlung besser wird. Treffen Sie eine Entscheidung, ob Sie bezüglich Ihrer Finanzierungen bereit sind neue Wege zu gehen oder es einfach so weiterversuchen wie bisher.
Negativbeispiele für versäumtes Handeln
Leider erreichen uns auch immer wieder zu späte Hilferufe, die fatale Auswirkungen haben!
Ausgangslage:
Einer unserer Mandanten war international ausgerichtet. Er lieferte unter anderem nach Vorderasien. Die Geschäfte liefen prächtig. Aufgrund politischer Verwerfungen in der Region und in der Folge wegen internationaler Sanktionen, zerbrachen funktionierende Strukturen. Kunden konnten unerwartet keine Zahlungen mehr nach Deutschland ausführen. Somit blieb unser Mandant auf seinen hohen Forderungen sitzen. Hinzu kamen belastende Querelen mit Stakeholdern. In Summe kam das Unternehmen massiv unter Druck. Der Ertrag litt und die Liquidität brach ein.
Unser Auftrag:
Leider wurden wir viel zu spät über diese Entwicklung informiert und auch die Dringlichkeit nicht offen genug dargelegt.
Finanzierungslösung:
Wir entschlossen uns in Absprache mit dem Mandanten, aus London eine Bridgefinanzierung bereitzustellen. Für die Umsetzung der Transaktion benötigten wir 17 Tage, die nach Aussage des Mandanten keinerlei Problem darstellen sollten.
Ergebnis:
Die verbleibende Zeit reichte jedoch nicht mehr. Während des Umsetzungsprozesses wurde von einer Krankenkasse ein Insolvenzantrag gestellt. Das Insolvenzverfahren wurde eröffnet. Gegen den Gesellschafter-Geschäftsführer wurde wegen des Verdachts auf Insolvenzverschleppung ermittelt. Millionenschwere Schadenersatzforderungen haben ihm Hab und Gut genommen.
Aufgepasst! Eine ausgezeichnete Auftrags- und Ertragslage ist nicht gleichbedeutend mit einer guten Finanzlage. Große Traditionsbetriebe wie die Schichau-Werft oder Borgward und viele mehr, gingen in Konkurs - weil sie zahlungsunfähig waren.